อดีตพนักงานคนไทยของเว็บไซต์เงินกู้เถื่อนที่มีสำนักงานอยู่ที่ปอยเปต ประเทศกัมพูชารายนี้ เปิดเผยข้อมูลในฐานะที่เคยทำงานเป็นแอดมิน เป้าหมายเพื่อให้เห็นวิธีการที่เว็บนี้ใช้หลอกเงินคนไทยโดยนายทุนไม่เสียเงินให้ผู้กู้แม้แต่บาทเดียว
ขบวนการเงินกู้ออนไลน์ หลอกเงินคนไทย เริ่มต้นจากฝ่ายหาลูกค้า ส่ง SMS ไปยังมือถือเป้าหมาย ข้อความระบุ “อนุมัติไว รู้ผลภายใน 30 นาที จบแค่บัตรประชาชนใบเดียว” หรืออาจเป็นข้อความอื่นตามที่ฝ่ายหาลูกค้าจะส่งไปล่อลวง และ ต่อด้วยลิงค์ข้อความให้แอดไลน์ เพื่อให้สมัครเงินกู้
เมื่อมีผู้สนใจกรอกข้อมูลยื่นกู้เงิน พนักงานของเว็บเงินกู้จะให้รายละเอียดผ่านทางแชทไลน์ จากนั้นใช้วิธีการโทรศัพท์ไปพูดคุยเพิ่มความน่าเชื่อถือ
ขั้นแรกจะให้ผู้กู้จ่ายเงินค่ามัดจำ หรือ ค่าค้ำวงเงินกู้ครั้งแรก ร้อยละ 10 ของจำนวนเงินที่ยื่นกู้ หรือตามแต่ที่พนักงานเรียกให้ชำระ ขั้นตอนนี้จะทำให้ผู้กู้หลงเชื่อด้วยการส่งเอกสารทะเบียนพาณิชย์ หนังสือขออนุญาตให้ประกอบธุรกิจสินเชื่อรายย่อย ภาพถ่ายพนักงาน ผู้จัดการ และเอกสารการปล่อยเงินกู้ให้ผู้กู้รายอื่น เป็นหลักฐานไปให้ผู้กู้ดู
อดีตพนักงานคนไทย บอกว่า เอกสารต่างๆ เป็นของปลอม ใช้วิธีการแอบอ้างให้ชื่อคล้ายบริษัทที่มีตัวตนอยู่จริง ทำขึ้นโดยกลุ่มขบวนการเงินกู้ ไว้แสดงกับลูกค้าเพื่อให้เกิดความน่าเชื่อถือ และ เร่งรัดให้ผู้กู้โอนเงิน
ปลอมทั้งหมด ไม่มีตัวตนอยู่จริง สวมของคนอื่นเอา ถ้าข่าวที่เมืองไทยดังเขาจะเปลี่ยนหน้าเว็บไซต์ แต่หลังบ้านคืออันเดิม โกงเหมือนเดิม เอกสารเหมือนเดิมแค่เปลี่ยนชื่อ ไม่มีสาขาที่ไหนทั้งนั้น มีอยู่ที่เดียวกัมพูชา
ระบบเว็บไซต์หลังบ้านของเงินกู้ออนไลน์ สร้างขึ้นโดยนายทุนชาวจีน หน้าเว็บไซต์เป็นภาษาจีน มีหัวข้อย่อยต่างๆ อดีตพนักงานคนไทย บอกว่า ขั้นตอนหลอกให้โอนเงินมีหลายขั้นตอน ทุกขั้นตอนสามารถปรับเปลี่ยนแก้ไขได้จากระบบหลังบ้าน ขบวนการเงินกู้ออนไลน์จะใช้วิธีการตัดภาพส่งไปหลอกลวงผู้กู้ให้โอนเงิน
ช่องหมายเหตุตัวหนังสือสีแดงด้านล่างของเอกสารเป็นจุดที่พนักงานใช้กรอกข้อมูลส่งไปหลอกลวงผู้กู้ให้หลงเชื่อว่าการโอนเงินล้มเหลว ผู้กู้ต้องโอนเงินมาปลดล็อคบัญชีของตัวเอง เช่น ชื่อบัญชี หรือ เลขบัญชี ที่กรอกไว้ไม่ตรงกัน ธนาคารโอนหลายรอบไม่สามารถโอนเงินเข้าได้ ทำให้การโอนเงินบัญชีนี้ถูกระงับชั่วคราว ทำให้ผู้กู้ที่หลงเชื่อต้องโอนเงินหลายหมื่นบาทมาเพื่อปลดล็อคบัญชี
การหลอกให้ผู้กู้โอนเงินยังมีอีกหลายขั้นตอน ระบบหลังบ้านของขบวนการเงินกู้เถื่อนช่วยให้พนักงานสามารถพิมพ์ข้อความต่างๆ ลงไปในเอกสารเพื่อหลอกให้ผู้กู้โอนเงินมาให้อย่างต่อเนื่อง เช่น ต้องโอนเงินมาเพื่อยกเลิกการอายัดบัญชี หรือ แก้ไขบัญชีที่เข้าข่ายการฟอกเงิน และ บัญชีเข้าข่ายการพนัน ทั้งหมดสามารถเปลี่ยนแปลงข้อความ เพิ่มเติม ประยุกต์ใช้ได้ตามความถนัดของพนักงาน เป้าหมายคือเพื่อหลอกให้ผู้กู้โอนเงินทั้งสิ้น
พนักงานของเว็บเงินกู้ออนไลน์จะหลอกเงินจากผู้กู้ไปเรื่อยๆ จนกว่าผู้กู้จะไม่มีเงินโอน โดยที่ขบวนการนี้ไม่มีการจ่ายเงินจริงให้กับผู้กู้แม้แต่บาทเดียว
มีข้อมูลว่า ตั้งแต่วันที่ 19 ถึง 28 สิงหาคม 2564 เพียง 10 วัน เว็บเงินกู้เถื่อนรายนี้หลอกเงินจากคนไทยได้มากกว่า 6 แสน 4 หมื่นบาท หลักฐานการโอนเงินทั้งหมดพบว่า ชื่อบัญชีผู้รับเงินไม่ใช่บัญชีบริษัท หรือสถาบันทางการเงิน แต่เป็นชื่อของบุคคลต่างๆ ไม่ซ้ำกันหลายธนาคาร
เมื่อเป้าหมายคือการหลอกเงินจากคนไทย นายทุนชาวจีนจึง เปิดรับสมัครคนไทยและพาข้ามแดนไปทำงานอย่างผิดกฎหมายผ่านช่องทางธรรมชาติ TheExit ได้รับข้อมูลจากคนไทยที่อ้างว่าถูกหลอกไปทำงานที่กัมพูชาว่า ขณะนี้ ยังมีเว็บไซต์เงินกู้เถื่อนอีกจำนวนมากที่จ้างคนไทยไปทำงานหลอกเงินคนไทยด้วยกันเอง